Специалист по финансовому консультированию439167н19.03.2015Финансовое консультирование08.008Обеспечение инвестиционной эффективности и оптимальных условий совершения финансовых сделок клиента с поставщиком финансовых услуг1231Руководители финансово-экономических и административных подразделений (служб)2419Специалисты по предпринимательской деятельности и кадрам, не вошедшие в другие группы64.19Денежное посредничество прочее66.19Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения74.90Деятельность профессиональная, научная и техническая прочая, не включенная в другие группировкиAКонсультирование клиентов по использованию финансовых продуктов и услуг6Финансовый консультант-стажерМладший финансовый консультантСпециалист (тьютор) по финансовому просвещениюВысшее образование - бакалавриатСтаж работы в финансовой сфере не менее одного года2419Специалисты по предпринимательской деятельности и кадрам, не вошедшие в другие группы-Брокер-Агент коммерческий20331Брокер (финансовый)080105Финансы и кредит080106Финансы (по отраслям)080108Банковское дело080500МенеджментA/01.6Мониторинг конъюнктуры рынка банковских услуг, рынка ценных бумаг, иностранной валюты, товарно-сырьевых рынков6Проведение исследования финансового рынка и изучение предложений финансовых услуг (в том числе действующих правил и условий, тарифной политики и действующих форм документации)Сбор информации по спросу на рынке финансовых услугСбор данных и ведение базы по клиентам в программном комплексеОценка качества, достаточности и надежности информации по контрагентамСоставление подробных паспортов финансовых продуктовСоставление аналитических заключений, рейтингов, прогнозов с целью предотвращения сделок с недобросовестными партнерамиОрганизация сбора, обработки и анализа информации, в том числе с применением социологических, маркетинговых исследованийМониторинг информационных источников финансовой информацииАнализ состояния и прогнозирование изменений инвестиционного и информационного рынковОрганизация и поддерживание постоянных контактов с рейтинговыми агентствами, аналитиками инвестиционных организаций, консалтинговыми организациями, аудиторскими организациями, оценочными фирмами, государственными и муниципальными органами управления, общественными организациями, средствами массовой информации, информационными, рекламными агентствамиМыслить системно, структурировать информациюВладеть базовыми навыками работы на персональном компьютереРаботать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельностиПроизводить информационно-аналитическую работу по рынку финансовых продуктов и услугПолучать, интерпретировать и документировать результаты исследованийПрименять универсальное и специализированное программное обеспечение, необходимое для сбора и анализа информацииКонъюнктура и механизмы функционирования финансовых рынковБазовые банковские, страховые и инвестиционные продукты и услугиХарактеристики финансовых продуктов и услугМетоды экономической диагностики рынка финансовых услугТехнологии сбора первичной финансовой информацииОсновы гражданского, семейного и трудового права, регулирующие финансовые отношения домохозяйств и влияющие на сферу управления личными финансамиНормативная база в области финансовой деятельностиОсновные мировые и российские тенденции изменения законодательства, регулирующего финансовую деятельностьОсновы макроэкономики, микроэкономики, финансовой математики, теории вероятностей и математической статистикиСовременная финансовая система и финансовый рынок, история развития финансовой системы и финансового рынкаСовременные информационные технологии, справочные и информационные системы в сфере права, финансового планирования, управления личными финансамиСистема розничных финансовых услуг, применяемых при управлении личными финансами домохозяйств (инвестиционные, кредитные, страховые, пенсионные), их качественные, количественные характеристикиПринципы работы, область применения и принципиальные ограничения методов и средств статистического анализаМетоды сбора, обработки и анализа информации с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологийТехнологии проведения социологических и маркетинговых исследованийОсновы социологии, психологииОсновы инвестиционного менеджмента и инвестиционного маркетингаСоответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)A/02.6Подбор в интересах клиента поставщиков финансовых услуг и консультирование клиента по ограниченному кругу финансовых продуктов6Самостоятельный поиск и привлечение новых клиентов целевого сегмента на основе личных контактов и контактов из централизованной базы потенциальных клиентовВзаимодействие с потенциальными потребителями финансовых услуг с целью выявления платежеспособного спросаОсуществление операционного и информационного обслуживания клиентов, самостоятельно обратившихся за финансовой консультациейПроведение встреч с клиентами (в офисе организации или в удобном для клиента месте)Проведение телефонных переговоров с потенциальными контрагентамиПроведение личных переговоров с представителями кредитного учрежденияОбсуждение, определение условий сотрудничества, подписание документов о сотрудничествеПолучение информации об основных показателях финансовой ситуации клиента, мониторинг финансовых возможностей клиентаУточнение у клиента существенной дополнительной информацииРазвитие и поддержание долгосрочных отношений с клиентамиОсуществление выбора форм и методов взаимодействия с инвесторами, организациями, средствами массовой информацииОпределение характера, содержания и носителей информационных сообщений, исходящих от организацииРаботать с программными комплексами по управлению клиентскими взаимоотношениямиСравнивать параметры финансовых продуктовОрганизовывать и проводить деловые переговорыОрганизовывать и проводить презентации финансовых продуктов и услугПредотвращать и улаживать конфликтные ситуацииБазовые банковские, страховые и инвестиционные продукты и услугиЭкономические и юридические аспекты оказания финансовых и консультационных услугОсновы психологии общенияПринципы ведения консультационной работы с клиентамиЭтика делового общенияТехнология ведения переговоров (телефонных переговоров)Порядок, процедуры и условия заключения и оформления договоров на предоставление разных видов финансовых услугМетоды работы в кризисных ситуацияхПередовой отечественный и зарубежный опыт в области связей с инвесторамиЗаконы и иные нормативные правовые акты, относящиеся к вопросам регулирования связей с инвесторами; инвестиционное законодательствоКодексы профессиональных и этических принципов в области связей с инвесторамиСоответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)A/03.6Консультирование клиента по оформлению сделок с поставщиком финансовой услуги (кроме операционной деятельности)6Консультирование по оформлению документов на выдачу кредитовКонсультирование по оформлению документов на открытие депозитов физическим лицамКонсультирование по оформлению документов на выпуск пластиковых картКонсультирование по оформлению договоров банковского счета с клиентамиКонсультирование по оформлению соглашения о предоставлении услуг на рынке ценных бумагКонсультирование по регистрации и открытию брокерских счетовКонсультирование по оформлению дилерских операций с ценными бумагамиКонсультирование по оформлению депозитарных операций с ценными бумагамиКонсультирование по оформлению операций по определению взаимных обязательств (клиринг)Консультирование по оформлению операций по покупке-продаже памятных монет из драгоценных металловКонсультирование по оформлению операций по покупке-продаже инвестиционных монет из драгоценных металловПодготовка и проверка документов, участвующих в финансовых операцияхКачественное ведение заявок в системе организации данных по клиентамСоставление регулярной аналитической отчетности для клиентов и вышестоящего руководстваАнализ предоставляемой клиентами документации, предусмотренной условиями договора с финансовой организациейПроверка документов клиентов на предмет комплектности согласно внутренним нормативным документам финансовой организации, обеспечение сохранности и конфиденциальности информации, хранящейся в нихОсуществление контроля подготовки и исполнения договоров и контрактов по направлениям деятельности в области финансового консультированияСистематизировать финансовую и юридическую информациюПользоваться техническими средствами проверки подлинности документовИспользовать банкоматы, платежные терминалыПроверять правильность заполнения клиентом документовСоздавать комфортные условия для клиента в процессе оформления документовРаботать с оргтехникойОформлять документацию по финансовым сделкам в соответствии с действующими требованиями поставщиков финансовых услугРазъяснять клиентам содержание финансовых и юридических документов в пределах своей компетенцииВладеть базовыми навыками работы на персональном компьютереРаботать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельностиПорядок составления и правила оформления финансовой документации в организацииНормативные и методические документы, регламентирующие вопросы подбора кредитных продуктовНормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления банковских депозитов, обезличенных металлических счетовНормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления страховых продуктовНормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления инвестиционных продуктовНормативные и методические документы, регламентирующие вопросы оформления инвестиционно-накопительных продуктовТребования к содержанию документов, обеспечивающих проведение сделокНормативные и методические документы, регламентирующие работы по информационному обеспечению в организацииСтандарты финансового учета и отчетностиПравила оформления текста соответствующих документовСоответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)BКонсультирование клиентов по составлению финансового плана и формированию целевого инвестиционного портфеля7Финансовый консультантПерсональный менеджерСпециалист по финансовому планированиюВысшее образование - специалитет, магистратураДополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовкиСтаж работы в финансовой сфере не менее двух лет2419Специалисты по предпринимательской деятельности и кадрам, не вошедшие в другие группы-Брокер-Агент коммерческий20331Брокер (финансовый)080100Экономика080105Финансы и кредит080106Финансы (по отраслям)080108Банковское дело080500МенеджментB/01.7Финансовое консультирование по широкому спектру финансовых услуг7Предоставление потребителю финансовых услуг информации о состоянии и перспективах рынка, тенденциях в изменении курсов ценных бумаг, иностранной валюты, условий по банковским продуктам и услугамРазъяснение сути финансовых продуктов, юридических и экономических характеристик финансовых продуктов и услугПредоставление достоверной информации по контрагентам, условиям, требованиям к контрагенту, предмету сделкиСоставление окончательного перечня предлагаемых клиенту финансовых продуктовКонсультирование клиента по вопросам составления личного бюджета, страхования, формирования сбережений, управления кредитным и инвестиционным портфелемРазъяснение клиенту экономических и правовых последствий финансовых решенийОпределение (на основании запроса клиента) критериев отбора поставщиков финансовых услуг и подбор поставщиков в соответствии с выделенными критериямиОрганизация продажи финансовых продуктов (банковские депозиты, паевые фонды, брокерское обслуживание, обезличенный металлический счет) в рамках персонального финансового планаДополнительная продажа финансовых продуктов в рамках персонального финансового планаКонсультирование контрагентов по вопросам, относящимся к компетенции деятельностиОбеспечение взаимодействия структурных подразделений организации при совместной деятельности; участие в планировании мероприятий, направленных на повышение качества финансового сервиса организацииОсуществлять подбор финансовых продуктов и услугПредоставлять клиенту качественные профессиональные услуги, ориентированные на потребности и интересы клиентаСобирать, анализировать и предоставлять достоверную информацию в масштабах всего спектра финансовых (инвестиционных) услугВыступать в качестве эксперта в процессе принятия клиентом важных финансовых (инвестиционных) решенийРассчитывать стоимость финансовых решений, оценивая потенциальные рискиОсуществлять профессиональные консультации, гарантирующие понимание всех преимуществ, возможностей и рисковУчитывать текущую финансовую ситуацию и перспективу при оценке предложений, направленных на решение финансовых задач клиентаПланировать, прогнозировать и оценивать изменения финансовой ситуации при пользовании финансовыми (инвестиционными) услугамиПроверять достоверность информации об инвестиционной услуге с экономической и с юридической точек зренияОтстаивать интересы клиента в повышении качества, доступности и безопасности инвестиционных услугОсновы эффективных межличностных коммуникацийЭтика делового общенияНеобходимый спектр финансовых продуктов и услугЭкономические и юридические аспекты инвестиционной деятельностиЭкономические и юридические аспекты страховой деятельностиОсновные финансовые организации и профессиональные участники банковской системыОсновные организации и профессиональные участники страхового сектораОсновные организации и профессиональные участники рынка ценных бумаг и коллективного инвестированияОбщие принципы и технологии продажОбзвон потенциальных клиентов с целью предложения финансовых продуктов и услугНормативные и методические документы, регламентирующие вопросы подбора кредитных продуктовПорядок составления и заключения договоров об информационном обеспечении инвестиционных программ и мероприятийСоответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)B/02.7Разработка финансового плана для клиента и целевого инвестиционного портфеля7Составление перечня рекомендаций по управлению инвестиционным рискомСоставление инвестиционного портфеляВыявление качественных и количественных свойств рисков в предполагаемых к использованию финансовых продуктахПривлечение к решению задач финансового планирования независимых внешних консультантов и экспертов в области финансовых рынковСогласование условий инвестиционного портфеля с клиентомРегулярный пересмотр качества инвестиционного портфеля клиента (селекция и аллокация активов)Проведение расчетов величины портфеля, достаточной для покрытия финансовых целейРасчет размера инвестиций, необходимого для достижения целей клиентаРасчет целевой доходности в зависимости от финансовых целей и начального капиталаАнализ финансового положения клиентаВыявление несоответствий текущего финансового состояния клиента его финансовым целямПодбор классов активов и финансовых продуктов в соответствии с потребностями клиентаПроведение стресс-тестов и сценарного анализаМоделирование целевого портфеля клиентаРасчет параметров целевого инвестиционного портфеляФормирование финансового плана и критериев мониторинга его выполненияОпределение и согласование правил информирования клиентаУстановление критериев оценки показателей инвестиционного портфеляПересмотр (ребалансировка) состава активов клиентского портфеляМониторинг финансового плана, определение критериев эффективности финансового плана и качества инвестиционного портфеля клиентаАнализ изменения стоимости капитала инвестиционного портфеляСоставление прогноза денежного потокаОптимизация финансового планаАнализ использования заемных средств (кредитные продукты)Моделирование целевого портфеляПрезентация согласованных финансовых решений клиентуОпределение критериев взаимодействия с клиентомПроводить структурированное интервью и анкетирование клиента на предмет инвестиционного профиляПолучать, интерпретировать и документировать результаты исследованийИспользовать расчетные таблицы и калькуляторыОценивать затраты на проведение финансовых операцийРассчитывать величину портфеля, достаточную для покрытия финансовых целейВыявлять соответствие/несоответствие инвестиционного профиля клиента параметрам инвестиционного портфеляРассчитывать размер инвестиций, необходимый для достижения целей клиентаРассчитывать целевую доходность в зависимости от финансовых целей и начального капиталаОпределять порядок проведения финансовых операций в зависимости от вида финансовых продуктовПринципы формирования стоимости денег во времениПринципы дисконтирования денежного потокаПринципы начисления сложных процентовПринципы расчета приведенной и будущей стоимостиПринципы расчета доходности активовМетоды дисконтирования денежных потоков, методы многовариантности расчетов, методы математического моделирования и количественной оптимизацииОтечественные и международные стандарты в области финансового планированияМетодика финансового анализа состояния клиентаПринципы портфельного управления инвестированиемПринципы подбора и распределения активовПринципы соотношения риска и доходностиПонятия безрискового активаСпособы управления финансовыми рискамиМетоды количественного и качественного анализа финансовых показателейПорядок и принципы составления финансовых плановМетодики и инструментарий финансового планированияМетодики инвестиционного профилирования клиентов (риск-профилирование)Соответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)CУправление процессом финансового консультирования в организации (подразделении)7Руководитель направления (подразделения) по финансовому консультированиюЗаместитель генерального директора по финансовому консультированиюВысшее образование Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки (не реже чем раз в три года)При наличии квалификации бакалавра опыт руководства организацией (подразделением) не менее трех лет1231Руководители финансово-экономических и административных подразделений (служб)-Брокер-Агент коммерческий24756Начальник отделения (финансово-экономического и административного)040300Конфликтология080105Финансы и кредит080106Финансы (по отраслям)080108Банковское дело080500МенеджментC/01.7Разработка методологии и стандартизация процесса финансового консультирования и финансового планирования7Создание методологии финансового консультирования и финансового планированияФормирование стандартов и внутренних регламентов по процессу финансового консультирования и финансового планированияРуководство разработкой корпоративных регламентных документов по финансовому консультированиюУтверждение методик по финансовому парированию, методик определения инвестиционного профиля клиентовСогласование позиций и выработка единых подходов по вопросам регламентации процесса финансового консультирования совместно с другими подразделениями организации и внешними финансовыми консультантамиКоординация структурных подразделений организации по вопросам финансового консультированияФормирование требований к методическому обеспечению процесса финансового консультированияВнедрение единой методологии финансового планированияПериодическая актуализация основных положений и принципов методологии финансового планированияУстановление требований к организации аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового планированияУстановление требований к функционированию аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования и финансового планированияФормирование требований к закупкам и объемов закупки услуг внешних поставщиков для обеспечения процесса финансового консультирования в организации (базы данных, информационное системы, специализированные средства, консультационные услуги)Организация консультационной поддержки по вопросам аппаратно-информационного обеспеченияОрганизация действий по обеспечению сотрудников подразделения по финансовому консультированию необходимым оборудованием и доступом к информационным системам организацииУстанавливать и поддерживать деловые контакты, связи, отношения, коммуникации с сотрудниками организацииФормировать общую позицию по вопросу финансового консультированияПонимать особенности бизнеса организации и его функционированиеОпределять приоритеты и текущие цели процесса финансового консультирования для всех подразделений организацииРуководить разработкой корпоративных регламентных документов по процессу финансового консультированияОценивать ресурсные затраты, необходимые для обеспечения эффективного внедрения и функционирования процесса финансового консультирования и финансового планированияПользоваться лучшими мировыми практиками по финансовому консультированиюАнализировать и выносить суждение о применимости методик финансового планирования для отдельных категорий клиентовАнализировать информацию, тенденции лучших мировых практик и уровень аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультирования в отрасли и в организацииОценивать ресурсные затраты на внедрение и функционирование аппаратно-информационной составляющей процесса финансового консультированияОценивать полезность внедрения и затраты на внедрение автоматизированных информационных систем по финансовому консультированиюКоординировать деятельность сторонних организаций и вести переговоры по вопросам аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультированияРазрабатывать, формулировать технические задания и управлять проектами аппаратно-информационного обеспечения финансового консультированияВладеть программным обеспечением (текстовые, графические, табличные и аналитические приложения, приложения для визуального представления данных) для работы с информацией на уровне опытного пользователяФормировать общую позицию по вопросу финансового консультирования и доносить ее до всех заинтересованных сторонОсновы стратегического менеджмента и маркетингаОсновные понятия и современные принципы работы с информацией, корпоративные информационные системы и базы данныхОсновы управления проектамиОсновы теории корпоративных финансовОсновные положения национальных и международных стандартов и руководств в области управления информационными технологиями и информационной безопасностиОсновные информационные технологии, применяемые в процессе финансового консультированияТребования к аппаратно-информационному обеспечению финансового консультированияБюджет организации на внедрение и поддержание аппаратно-информационного обеспечения процесса финансового консультированияОсновы бизнес-планирования и прогнозированияСодержание, основные элементы и принципы процесса оперативного планированияОсновные международные, национальные стандарты, а также лучшие практики по финансовому планированиюКорпоративные акты, определяющие общую стратегию развития организацииКлючевые и обеспечивающие бизнес-процессы организацииДокументы, определяющие порядок создания корпоративных регламентных документов в организации, порядок их согласования и утвержденияСоответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)Персональная ответственность за распределение значительных ресурсов и за результат деятельности организации и подчиненныхВысокий уровень личной ответственности и самостоятельностиПроявление лидерских качествНестандартное мышлениеC/02.7Создание и развитие организационной структуры по финансовому консультированию7Разработка и участие во внедрении единой внутренней организационной структуры по финансовому консультированиюПланирование деятельности подразделения по финансовому консультированиюОрганизация, курирование и контроль деятельности подразделения по финансовому консультированиюОрганизация разработки и утверждение положения о подразделении по финансовому консультированиюУтверждение политики и регламентов по финансовому консультированию, описывающих общие принципы и функциональные обязанности всех участников процесса финансового консультирования клиентовОпределение требований к работникам, занятым в процессе финансового консультированияОрганизация разработки должностных инструкций для специалистов по финансовому консультированиюСоздание системы мотивации и развития персонала, отвечающего за финансовое консультированиеРазработка перспективных и текущих программ и планов, отдельных мероприятий и/или комплекса мероприятий, их информационное сопровождение, разработка схем материально-финансового и организационного обеспечения процесса финансового консультированияУстанавливать и поддерживать деловые контакты, связи, отношения, коммуникации с сотрудниками организации и заинтересованными сторонами, формировать общую позицию по вопросу финансового консультирования, финансового планированияОценивать ресурсы, необходимые для создания организационной структуры по финансовому консультированию в организацииРуководить разработкой и разрабатывать документацию и положения об организационной структуре, предоставляющей услуги финансового консультирования клиентовПрименять корпоративные документы и процедуры для организации эффективного процесса финансового консультированияОпределять систему внутренней и внешней коммуникации и отчетности по процессу финансового консультированияОрганизовывать командное взаимодействие для решения поставленных задачОпределять основные показатели эффективности руководителей подразделений в части ответственности за качество услуг финансовых консультантовОпределять потребности в обучении персонала вопросам финансового консультирования, финансового планированияДействовать в нестандартных и нештатных ситуацияхОсновы организационного планирования и управления персоналомОсновные подходы к осуществлению организационных измененийПолномочия и обязательства сотрудников организации по реализации плана и внедрению процесса финансового консультированияРаспределение ролей и ответственности в работе подразделения по финансовому консультированиюКорпоративные документы и нормативные актыМеханизмы и система внутренней и внешней коммуникации и отчетности в организацииОсновные теории и концепции взаимодействия сотрудников в организации, включая вопросы мотивации, групповой динамики, командообразования, коммуникаций, лидерства и управления конфликтамиБизнес-процессы в сфере управления персоналом в организацииРоль и место управления персоналом в общеорганизационном управлении и его связь со стратегическими задачами организацииСоответствие этическим принципам, кодексам деловой этики (в случае принятия регуляторами финансового рынка, саморегулируемыми организациями)Персональная ответственность за распределение значительных ресурсов и за результат деятельности организации и подчиненныхВысокий уровень личной ответственности и самостоятельностиПроявление лидерских качествНестандартное мышлениеОбщероссийское объединение работодателей «Российский союз промышленников и предпринимателей» (РСПП), город МоскваИсполнительный вице-президентКузьмин Дмитрий ВладимировичАссоциация (союз) «Национальная ассоциация кредитных брокеров и финансовых консультантов», город МоскваФГБОУ ВПО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации» (Финансовый университет), город Москва