Специалист по платежным услугам
Карточка профессионального стандарта содержит реквизиты документа, обобщённые трудовые функции и требования к квалификации.
Код
08.027
08.027
Регистрационный номер
858
858
Приказ
№ 645н от 14.11.2016
№ 645н от 14.11.2016
Как использовать профессиональный стандарт
Профессиональный стандарт «Специалист по платежным услугам» описывает квалификационные требования для соответствующего вида деятельности. При работе с карточкой сопоставляйте название стандарта, код 08.027, трудовые функции, возможные должности и требуемый уровень квалификации.
Для кадровых решений учитывают действующую редакцию документа, дату и номер утверждающего приказа, требования законодательства и фактические обязанности работника. Файлы в доступных форматах позволяют сверить полную структуру стандарта и формулировки требований с официальным документом.
Общие сведения
Вид профессиональной деятельности
Предоставление платежных услуг клиентам
Основная цель
Предоставление сервиса платежных услуг физическим и юридическим лицам
Классификаторы
| Классификатор | Код | Наименование |
|---|---|---|
| ОКЗ | 1211. | Управляющие финансовой деятельностью |
| ОКЗ | 2411. | Бухгалтеры |
| ОКВЭД | 64.19 | Денежное посредничество прочее |
| ОКВЭД | 66.11.4 | Деятельность по обеспечению эффективности функционирования финансовых рынков |
| ОКВЭД | 66.19 | Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения |
Трудовые функции и требования
A Выполнение расчетных операций
Уровень квалификации: 4
Возможные должности и профессии
- Операционист
- Специалист по работе с клиентами
Требования к образованию
- Среднее профессиональное образование
A/01.4 Осуществление переводов денежных средств по банковским счетам на основании распоряжений клиентов
Трудовые действия
- Проверка правильности оформления расчетных (платежных) документов
- Проверка достаточности средств на счете клиента
- Осуществление операций по зачислению или списанию денежных средств со счета клиента в автоматизированной системе
Необходимые умения
- Оформлять расчетные (платежные) документы
- Работать в автоматизированных системах информационного обеспечения профессиональной деятельности
- Анализировать и оценивать качество и достоверность представленной информации в расчетных (платежных) документах
- Вести картотеки клиентов и формировать реестр платежей клиентов
- Соблюдать график банковского платежного документооборота и график обслуживания клиентов по операциям
- Анализировать изменения законодательства Российской Федерации в сфере платежных услуг
- Формировать отчетные документы по платежным услугам
Необходимые знания
- Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление платежных услуг
- Бухгалтерский учет в банках
- Локальные акты и методические документы в области платежных услуг
- Специализированное программное обеспечение для осуществления расчетных операций
A/02.4 Открытие, ведение и закрытие счетов
Трудовые действия
- Проведение идентификации клиента и его представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев
- Проверка полноты и достоверности предоставленных данных и корректность оформления бланков
- Проверка наличия в отношении клиента, его представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
- Подготовка к подписанию договора банковского счета
- Формирование юридического досье клиента для открытия счета
- Регистрация клиента в автоматизированной системе для открытия счета
- Уведомление налоговых органов и органов контроля уплаты страховых взносов об открытии банковского счета
- Уведомление клиента об открытии банковского счета и его реквизитах
- Подготовка и предоставление клиентам выписок по их счетам
- Подготовка к закрытию банковского счета
Необходимые умения
- Устанавливать и развивать деловые отношения с клиентами по вопросу платежных услуг
- Презентовать платежные услуги клиентам и их представителям
- Организовывать и проводить деловые встречи и переговоры с клиентами и их представителями
- Использовать специализированное программное обеспечение и программно-аппаратный комплекс для уведомления контролирующих органов и клиентов
Необходимые знания
- Основы психологии общения и ведения консультационной работы с клиентами
- Технологии ведения переговоров
- Основы делового этикета
- Порядок, процедуры и условия заключения и оформления договоров на предоставление разных видов платежных услуг
- Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление платежных услуг
A/03.4 Формирование отчетности и обеспечение сохранности расчетных (платежных) документов
Трудовые действия
- Формирование ежедневных отчетов по платежным сервисам
- Подготовка материалов для формирования и ведения базы данных расчетных (платежных) документов
- Подготовка отчетной документации в программно-аппаратном комплексе
- Обеспечение безопасности хранения вверенных расчетных (платежных) документов
Необходимые умения
- Систематизировать информацию и расчетные (платежные) документы в программно-аппаратном комплексе для формирования отчетности
- Подготавливать отчетную документацию
- Использовать специализированное программное обеспечение и программно-аппаратный комплекс для работы с расчетной (платежной) документацией и соответствующей информацией
Необходимые знания
- Правила и порядок подписания и оформления отчетности по платежным услугам
- Локальные нормативные акты и методические документы в области платежных услуг
- Типичные ошибки, допускаемые при формировании отчетности по платежным услугам
- Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление платежных услуг
- Специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов
- Особенности делопроизводства при осуществлении платежных услуг
- Методы сбора, обработки и анализа информации по платежным услугам с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологий
A/04.4 Предоставление информации клиентам и сотрудникам банка о совершенных расчетных операциях
Трудовые действия
- Подготовка информации по запросу о совершенных расчетных операциях
- Консультация клиентов по платежным услугам, предоставляемых банком
- Подготовка отчетов о предоставлении информации клиентам и сотрудникам банка
- Работа с возражениями клиента, касающимися расчетных (платежных) документов, платежных услуг
Необходимые умения
- Вести мониторинг информации по вопросам платежных услуг
- Сравнивать показатели эффективности платежных услуг
- Оценивать достоверность, характер и содержание информационных сообщений по вопросу платежных услуг
Необходимые знания
- Основы психологии общения и ведения консультационной работы с клиентами
- Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление платежных услуг
- Локальные нормативные акты и методические документы в области платежных услуг
- Деловой этикет
B Организация взаимодействия с подразделениями банка по внедрению платежных услуг
Уровень квалификации: 6
Возможные должности и профессии
- Руководитель отдела по платежным услугам
- Менеджер по платежным услугам
- Проектный менеджер
Требования к образованию
- Высшее образование
Другие характеристики
- Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации
B/01.6 Организация процесса развития платежных услуг
Трудовые действия
- Определение цели, задач, субъектов и результатов межфункционального взаимодействия для развития платежных услуг
- Планирование взаимодействия субъектов отношений для развития платежных услуг
- Оценивание эффективности взаимодействия для развития платежных услуг
Необходимые умения
- Работать с источниками данных по платежным услугам
- Выбирать модели расчета эффективности платежных услуг
- Собирать, анализировать, систематизировать сведения и данные, документировать полные и исчерпывающие требования к проектам и процессам платежных услуг, их ресурсному окружению
- Использовать технологии анализа эффективности платежных услуг
- Сравнивать показатели эффективности платежных услуг
Необходимые знания
- Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление платежных услуг
- Международная практика в осуществлении платежных услуг
- Методы и приемы анализа эффективности платежных услуг
- Алгоритм анализа эффективности платежных услуг
- Проектная методология
B/02.6 Организация процесса внедрения платежных услуг
Трудовые действия
- Подготовка к внедрению платежных услуг
- Контроль соблюдения сроков внедрения платежных услуг
- Подготовка локальных нормативных актов для внедрения платежных услуг
Необходимые умения
- Осуществлять подбор платежных услуг
- Оценивать затраты на осуществление внедрения платежных услуг
- Определять порядок осуществления внедрения платежных услуг
- Планировать и проектировать фазы, этапы, операции жизненного цикла управления проектами и процессами организации платежных услуг
- Работать в системе управления проектами по платежным услугам, обеспечивать бесперебойную работу организационных, методических и информационных компонентов этой системы
- Извлекать данные о состоянии процессов и результатов деятельности организации по платежным услугам из информационных систем
- Подготавливать регламентные документы по внедрению платежных услуг
Необходимые знания
- Технология и методология внедрения банковских услуг
- Проектная методология
- Особенности делопроизводства платежных услуг
- Методы количественно-качественного анализа информации
- Способы применения технических средств сбора и обработки информации
- Технологии оказания платежных услуг
B/03.6 Управление развитием платежных услуг
Трудовые действия
- Координация проведения рекламных кампаний и промоакций для платежных услуг
- Оптимизация структуры дохода платежных услуг
- Работа с партнерами с целью внедрения, развития и продвижения платежных услуг
Необходимые умения
- Вести мониторинг информации по вопросам платежных услуг
- Устанавливать и развивать деловые отношения по вопросам развития платежных услуг
- Презентовать платежные услуги, перспективные направления их развития
- Организовывать и проводить деловые встречи и переговоры по вопросам развития платежных услуг
Необходимые знания
- Нормативные правовые акты, регулирующие осуществление платежных услуг
- Особенности рынка платежных услуг
- Текущее состояние рынка платежных услуг
- Методы планирования и организации проведения рекламных и информационных кампаний по платежным услугам
- Методы работы в кризисных ситуациях
- Основы социологии, психологии, менеджмента и маркетинга
- Основы эффективных межличностных коммуникаций
- Этика делового общения
- Отечественный и зарубежный опыт в области платежных услуг
- Методы сбора, обработки и анализа информации о платежных услугах с применением современных средств связи, аппаратно-технических средств и компьютерных технологий
- Современные информационные технологии, справочные и информационные системы в сфере права, бухгалтерского учета
Организации-разработчики
Ответственная организация: Общероссийское объединение работодателей «Российский союз промышленников и предпринимателей» (РСПП), город Москва, Исполнительный вице-президент, Кузьмин Дмитрий Владимирович
- Ассоциация содействия профессиональной деятельности операционных директоров «Объединение операционных директоров», город Москва
- ФГБОУ ВПО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации (Финансовый университет)», город Москва