Общие сведения
Код: 08.003Обеспечение проведения микрофинансовых операций
Основная цель вида профессиональной деятельности
Обеспечить доступное финансирование для населения и организаций малого бизнеса
Группа занятий
1231
Руководители финансово-экономических и административных подразделений (служб)
2411
Бухгалтеры и специалисты по финансам и кредиту
Отнесение к видам экономической деятельности
64.19
Денежное посредничество прочее
64.92.7
Деятельность микрофинансовая
64.99.6
Деятельность по финансовой взаимопомощи
64.99.9
Деятельность жилищных накопительных кооперативов
Функциональная карта вида профессиональной деятельности
Описание трудовых функций, входящих в профессиональный стандарт
Обобщенные трудовые функции
Трудовые функции
Код
Наименование
Уровень квалификации
Наименование
Код
Уровень квалификации
Сведения об организациях – разработчиках профессионального стандарта
Ответственная организация-разработчик: Общероссийское объединение работодателей «Российский союз промышленников и предпринимателей» (РСПП), город Москва
Исполнительный вице-президент Кузьмин Дмитрий Владимирович
Исполнительный вице-президент Кузьмин Дмитрий Владимирович
1
СРО НП «Микрофинансирование и развитие (МиР)», город Москва
2
ФГБОУ ВПО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации» (Финансовый университет)», город Москва
Характеристика обобщенных трудовых функций
1. Обобщенная трудовая функция «Планирование и организация операций по выдаче и сопровождению микрозаймов»
Возможные наименования должностей, профессий
- Специалист по микрофинансовым операциям
Требования к образованию и обучению
- Среднее профессиональное образование - программы подготовки специалистов среднего звена
Требования к опыту практической работы
- Стаж работы в финансовой сфере не менее одного года
Особые условия допуска к работе
Другие характеристики
Дополнительные характеристики
Наименование документа
Код
Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности
ОКСО 2016
080100
Экономика
ОКСО 2016
080105
Финансы и кредит
ОКПДТР
27759
Экономист по финансовой работе
1.1 Трудовая функция
Привлечение потенциальных потребителей услуг по микрофинансированию
Трудовые действия
- Формирование маркетинговых каналов привлечения клиентов
- Организация точек взаимодействия с клиентами (клиентских офисов и представительств, каналов информационного взаимодействия)
- Расчет стоимости маркетинговых каналов
- Разработка маркетинговой программы для привлечения клиентов
- Оценка стоимости заявки на микрозаем по различным каналам
- Сбор и анализ статистики по продажам
- Организация и проведение встреч с потенциальными клиентами
- Представление продуктовой линейки финансовых услуг
- Консультирование клиентов по вопросам проведения микрофинансовых операций
Необходимые умения
- Готовить рекламные материалы микрофинансовых продуктов
- Представлять продуктовую линейку финансовых услуг
- Устанавливать и развивать деловые связи
- Проводить деловые переговоры
- Собирать и анализировать маркетинговую информацию
- Давать полные ответы на вопросы клиентов
- Соблюдать порядок проведения операций по микрозаймам
Необходимые знания
- Продуктовая линейка финансовых услуг
- Законодательство Российской Федерации в области микрофинансирования, рекламы и маркетинга услуг, защиты прав потребителя
- Основы психологии
- Методы расчетов стоимости продуктов (услуг)
- Техника проведения переговоров, презентаций
- Методы сбора и анализа статистических данных
- Методология продаж кредитных продуктов и финансовых услуг
- Основы теории и методы консультирования
- Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Требования к опыту практической работы
Требований нет
Другие характеристики
1.2 Трудовая функция
Планирование схемы сделок по предоставлению микрозаймов
Трудовые действия
- Выбор контрагентов по сделкам
- Определение структуры сделки
- Формирование перечня обязательств сторон сделки и сроков
- Расчет стоимости сделки
Необходимые умения
- Производить оценку и расчеты затрат, стоимости сделки
- Анализировать финансово-экономические показатели
- Определять порядок проведения микрофинансовых операций
- Разрабатывать структуру сделки
Необходимые знания
- Основы гражданского законодательства Российской Федерации
- Основы законодательства Российской Федерации в области банковско-финансовой деятельности
- Методы и способы обеспечения микрозайма
- Основы финансовой системы и финансового рынка
- Основы экономической теории, финансовой математики и статистики
- Особенности процесса микрофинансирования
- Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Требования к опыту практической работы
Требований нет
Другие характеристики
1.3 Трудовая функция
Подготовка документов и организация документарного сопровождения сделок по микрозаймам
Трудовые действия
- Подготовка проекта договора (договоров) с контрагентами
- Согласование предмета и условий договора (договоров) с контрагентами
- Оформление и подписание договора (договоров) с контрагентами
- Составление плана-графика исполнения договора (договоров) с контрагентами
Необходимые умения
- Оформлять договоры в соответствии с установленным порядком
- Вести документооборот
- Вести деловую переписку
- Проводить деловые переговоры
- Составлять и исполнять планы, графики работы
- Излагать позицию и убеждать
Необходимые знания
- Основы гражданского законодательства Российской Федерации
- Основы банковского законодательства Российской Федерации
- Методы и способы обеспечения микрозайма
- Порядок проведения микрофинансовых сделок
- Порядок оформления договорных сделок
- Основы и правила делопроизводства
- Правила деловой коммуникации
- Основы стилистики и деловой переписки
- Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Требования к опыту практической работы
Требований нет
Другие характеристики
1.4 Трудовая функция
Проведение микрофинансовых операций
Трудовые действия
- Предоставление информации об условиях и порядке проведения операций по микрозайму
- Прием документов клиентов (юридических и физических лиц)
- Проверка соответствия и корректности заполнения представленных документов клиентов
- Идентификация клиентов
- Верификация предоставленных данных, проверка кредитной истории и благонадежности клиентов
- Оценка кредитоспособности клиента
- Расчет суммы микрозайма
- Подготовка схемы микрозайма, информирование клиента о размере и условиях микрозайма
- Оформление договора микрозайма
- Выдача клиенту денежных средств микрозайма
- Формирование информационной базы договоров
- Проведение операций по уступке прав требования по выданным микрозаймам
- Обслуживание и сопровождение выданных микрозаймов
Необходимые умения
- Производить расчеты и оценку затрат
- Определять порядок проведения микрофинансовых операций
- Подготавливать договор и соблюдать исполнение договора
- Подготавливать документацию для проведения сделок по микрофинансированию
- Вести денежные операции
- Выбирать формы и методы взаимодействия с заемщиками, кредиторами, агентами
Необходимые знания
- Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты в области микрофинансирования
- Основы макроэкономики, микроэкономики, финансовой математики, теории вероятностей и математической статистики
- Основы современной финансовой системы и финансового рынка, истории развития финансовой системы и финансового рынка
- Основы эффективных межличностных коммуникаций
- Методы количественно-качественного анализа
- Способы и методы обеспечения микрозайма
- Виды обеспечения по микрофинансовым продуктам
- Особенности процесса микрофинансирования
- Технико-экономическое обоснование микрозаймов
- Документы, необходимые для организации операций микрофинансирования
- Стандартные условия микрофинансовых продуктов и программ
- Требования к клиенту и условия предоставления микрозаймов
- Перечень необходимых документов для оформления микрозайма
- Технологии проведения сделок по выдаче микрозайма
- Классификация заемщиков
- Основы делопроизводства и деловой переписки
- Методы сбора, обработки и анализа информации с применением аппаратно-технических средств и компьютерных технологий
- Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Требования к опыту практической работы
Требований нет
Другие характеристики
1.5 Трудовая функция
Мониторинг и анализ состояния сделки, выявление просроченной задолженности
Трудовые действия
- Организация оперативного сбора данных о состоянии исполнения договора (договоров) с контрагентами по сделке
- Сбор и обобщение данных о состоянии исполнения договора (договоров) с контрагентами по сделке
- Сопоставление полученных данных с условиями договора (договоров) с контрагентами по сделке
- Анализ результатов, выявление просроченной задолженности
Необходимые умения
- Разрабатывать программу мониторинга
- Организовывать выполнение работ, предусмотренных принятым планом
- Собирать данные и обрабатывать большие массивы информации
- Анализировать данные и формулировать выводы
- Составлять отчеты
Необходимые знания
- Основы гражданского законодательства Российской Федерации
- Основы банковского законодательства Российской Федерации
- Основы теории и методы информационно-аналитической работы
- Основы экономической теории, финансовой математики и статистики
- Методы сбора, обработки и анализа информации с применением аппаратно-технических средств и компьютерных технологий
- Правила ведения документооборота и деловой переписки
- Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Требования к опыту практической работы
Требований нет
Другие характеристики
1.6 Трудовая функция
Выяснение причин просроченной задолженности и подготовка корректирующих мероприятий
Трудовые действия
- Составление отчета о просроченной задолженности с детализацией документов
- Установление контакта с заемщиком
- Определение причин просроченной задолженности
- Формулирование и согласование с заемщиком условий и графика погашения просроченной задолженности
- Подготовка плана-графика корректирующих мероприятий
Необходимые умения
- Анализировать финансово-экономическую информацию
- Выявлять факты несоблюдения условий договора (договоров) с контрагентами
- Осуществлять деловую коммуникацию
- Формулировать аргументы
- Излагать позицию и убеждать оппонента
- Вырабатывать предложения и консолидированные решения
Необходимые знания
- Основы гражданского законодательства Российской Федерации
- Основы банковского законодательства Российской Федерации
- Основы теории и методы информационно-аналитической работы
- Основы экономической теории, финансовой математики и статистики
- Методы сбора, обработки и анализа информации с применением аппаратно-технических средств и компьютерных технологий
- Правила аргументации и убеждения
- Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Требования к опыту практической работы
Требований нет
Другие характеристики
1.7 Трудовая функция
Проведение корректирующих мероприятий, анализ результатов
Трудовые действия
- Исполнение мероприятий в соответствии с планом-графиком корректирующих мероприятий
- Планирование и организация мониторинга результатов исполнения плана-графика корректирующих мероприятий
- Анализ данных, полученных в процессе мониторинга
- Составление отчета
Необходимые умения
- Организовывать выполнение работ, предусмотренных планом-графиком
- Разрабатывать программу мониторинга
- Анализировать полученные данные
- Формулировать выводы и оформлять отчетные документы
Необходимые знания
- Основы гражданского законодательства Российской Федерации
- Основы банковского законодательства Российской Федерации
- Основы экономической теории, финансовой математики и статистики
- Основы и правила планирования
- Методы сбора, обработки и анализа информации с применением аппаратно-технических средств и компьютерных технологий
- Основы и методы информационно-аналитической работы
- Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Требования к опыту практической работы
Требований нет
Другие характеристики
Характеристика обобщенных трудовых функций
2. Обобщенная трудовая функция «Привлечение денежных средств для обеспечения микрофинансовых операций»
Возможные наименования должностей, профессий
- Старший специалист по микрофинансовым операциям
- Ведущий специалист по микрофинансовым операциям
Требования к образованию и обучению
- Высшее образование - бакалавриат
Требования к опыту практической работы
Особые условия допуска к работе
Другие характеристики
Дополнительные характеристики
Наименование документа
Код
Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности
ЕКС
-
Специалист по связям с инвесторами
ОКСО 2016
080105
Финансы и кредит
ОКСО 2016
080108
Банковское дело
ОКСО 2016
080500
Менеджмент
ОКПДТР
27759
Экономист по финансовой работе
2.1 Трудовая функция
Мониторинг спроса и предложения микрофинансового рынка
Трудовые действия
- Сбор информации по спросу и предложению микрофинансовых продуктов для физических и юридических лиц
- Составление паспортов микрофинансовых продуктов и выявление наиболее перспективных, востребованных
- Сбор и анализ информации о микрофинансовых организациях (конкурентах)
- Составление отчетов, заключений, рейтингов, прогнозов с целью предупреждения сделок с недобросовестными партнерами
- Определение целевой аудитории заемщиков
- Осуществление мониторинга изменений нормативной правовой базы регулирования рынка микрофинансирования
- Поиск и анализ информации, влияющей на стоимость и ликвидность микрофинансовой операции
- Формирование банка данных в специализированных системах
Необходимые умения
- Использовать современные технические средства поиска и анализа финансовой информации
- Использовать справочные информационные базы
- Применять универсальное и специализированное программное обеспечение
- Применять методы и технологии маркетинговых исследований
- Составлять отчеты, заключения
- Составлять реестр изменений в нормативно-правовой базе микрофинансовой деятельности
- Устанавливать и развивать деловые связи
- Создавать и поддерживать базы данных
Необходимые знания
- Виды микрозаймов
- Принципы расчета технико-экономического обоснования микрозайма
- Методы проведения маркетинговых исследований
- Основы информационно-аналитической работы
- Основы и методы математического анализа и статистики
- Методы создания базы данных
- Основы теории и психологии деловой коммуникации
- Этика деловых отношений
- Основы банковского законодательства Российской Федерации
- Информационно-коммуникационные технологии в профессиональной сфере
- Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Требования к опыту практической работы
Требований нет
Другие характеристики
2.2 Трудовая функция
Разработка коммерческих предложений для инвесторов (кредиторов)
Трудовые действия
- Планирование схемы инвестиционного предложения
- Подготовка проекта коммерческого предложения для инвесторов (кредиторов)
- Подготовка материалов для представления коммерческого предложения
- Анализ проектов коммерческих предложений, выбор оптимального варианта
Необходимые умения
- Производить мониторинг текущей рыночной конъюнктуры, исследовать финансовый рынок, микрофинансирования
- Анализировать потребности инвесторов (кредиторов) на рынке микрофинансирования
- Формировать предложения по расширению инвестиционных предложений
- Управлять системой деловых коммуникаций
- Формировать уникальное торговое предложение
- Планировать и составлять коммерческие предложения по инвестиционным продуктам
Необходимые знания
- Технологии разработки инвестиционных предложений
- Основы управления проектами
- Технологии ведения переговоров
- Порядок заключения гражданско-правовых договоров
- Отечественный и зарубежный опыт в области микрофинансовой деятельности
- Основы бюджетирования
- Факторы ценообразования микрофинансовых услуг
- Основы маркетинга финансовых продуктов
- Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Требования к опыту практической работы
Требований нет
Другие характеристики
2.3 Трудовая функция
Поиск и привлечение инвесторов
Трудовые действия
- Разработка программ развития и привлечения инвесторов
- Поиск потенциальных инвесторов
- Установление и развитие деловых связей с потенциальными инвесторами
- Подготовка презентаций инвестиционных программ для потенциальных инвесторов
- Организация системы услуг и дополнительных сервисов для реализации инвестиционных программ
- Консультирование инвесторов и обслуживание запросов инвесторов
- Согласование предмета и условий сотрудничества
- Подписание договора о сотрудничестве между организацией и инвестором
Необходимые умения
- Устанавливать и развивать деловые отношения
- Презентовать инвестиционные продукты
- Разрабатывать программу развития и реализовывать планы по привлечению инвесторов
- Проводить маркетинговые исследования
- Определять источники поиска клиентов
- Организовывать и осуществлять мероприятия, направленные на повышение уровня клиентского сервиса
- Проводить деловые встречи и переговоры
- Разрабатывать инвестиционные программы
- Составлять и оформлять договорно-правовую документацию
- Осуществлять выбор форм и методов взаимодействия с инвесторами, организациями, средствами массовой информации
- Развивать и поддерживать долгосрочные отношения с инвесторами
Необходимые знания
- Основы психологии и консультирования
- Технологии ведения переговоров
- Порядок оформления договорно-правовых документов
- Правила деловой переписки и делопроизводства
- Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Требования к опыту практической работы
Требований нет
Другие характеристики
Характеристика обобщенных трудовых функций
3. Обобщенная трудовая функция «Управление микрофинансовыми операциями в организации (подразделении)»
Возможные наименования должностей, профессий
- Руководитель микрофинансовой организации (подразделения)
Требования к образованию и обучению
- Высшее образование - магистратура или специалитет
Требования к опыту практической работы
- Не менее трех лет практического опыта руководства организацией (подразделением)
Особые условия допуска к работе
Другие характеристики
Дополнительные характеристики
Наименование документа
Код
Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности
ОКСО 2016
080105
Финансы и кредит
ОКСО 2016
080108
Банковское дело
ОКСО 2016
080500
Менеджмент
ОКПДТР
24756
Начальник отделения (финансово-экономического и административного)
3.1 Трудовая функция
Методологическое сопровождение и стандартизация процессов микрофинансирования
Трудовые действия
- Планирование системы менеджмента качества в организации
- Разработка локальных документов системы менеджмента качества (положений, технологических карт)
- Разработка стандартов и внутренних регламентов по процессу микрофинансирования
- Руководство разработкой корпоративных регламентных документов по проведению микрофинансовых операций
- Согласование позиций и выработка единых подходов по вопросам регламентации процесса микрофинансирования с другими подразделениями организации
- Методологическое сопровождение и координация деятельности структурных подразделений организации по вопросам микрофинансирования
- Формирование требований к технологическому обеспечению процесса проведения микрофинансовых операций
- Формирование требований к услугам и объемов закупки услуг внешних поставщиков для обеспечения процесса микрофинансирования в организации (базы данных, информационные системы, специализированные средства, консультационные услуги)
Необходимые умения
- Устанавливать и поддерживать деловые отношения
- Определять приоритеты и текущие цели процесса проведения микрофинансовых операций
- Руководить разработкой корпоративных регламентных документов по процессу проведения микрофинансовых операций
- Оценивать расходы организации на процесс внедрения и функционирования микрофинансовых операций
- Использовать лучшие мировые практики по проведению микрофинансовых операций
- Анализировать данные досье клиента и принимать решение о целевом предложении микрозайма
- Анализировать мировую практику микрофинансирования и выбирать лучшие технологии для применения
- Оценивать расходы на внедрение и функционирование аппаратно-информационного комплекса
- Оценивать эффективность внедрения специализированных автоматизированных информационных систем
Необходимые знания
- Основы стратегического менеджмента и маркетинга
- Основы и методы информационно-аналитической работы
- Информационно-коммуникационные технологии и базы данных
- Основы управления проектами
- Основы теории корпоративных финансов
- Национальные и международные стандарты и руководства в области управления информационными технологиями и информационной безопасности
- Требования к аппаратно-информационному обеспечению микрофинансирования
- Основы и методы бизнес-планирования и прогнозирования
- Международные и национальные стандарты, а также лучшие практики в профессиональной сфере
- Внутренние регламенты организации
- Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Требования к опыту практической работы
Требований нет
Другие характеристики
3.2 Трудовая функция
Разработка и внедрение продуктов микрофинансирования
Трудовые действия
- Анализ рынка кредитования и микрофинансовых услуг
- Анализ спроса, оценка потребности в микрофинансировании
Необходимые умения
- Осуществлять сбор и анализ информации
- Применять методы расчета показателей микрозаймов, анализа портфеля микрозаймов
- Разрабатывать и обосновывать финансово-экономические показатели микрофинансовой деятельности
- Разрабатывать локальные документы организации
- Организовывать и описывать бизнес-процессы
- Разрабатывать методологические материалы и правовое обоснование для ведения микрофинансовой деятельности
- Управлять персоналом
- Производить бизнес-планирование и стратегический анализ деятельности организации
Необходимые знания
- Законодательство Российской Федерации в области микрофинансирования
- Основы планирования бизнес-процесса в организации
- Технологии управления проектами автоматизации микрофинансовой деятельности
- Тенденции рынка микрофинансирования и кредитования в стране и за рубежом
- Основы финансовой математики
- Методы расчета статистических показателей и анализа данных
- Информационно-коммуникационные технологии в профессиональной сфере и методы автоматизации процесса проведения микрофинансовых операций
- Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Требования к опыту практической работы
Требований нет
Другие характеристики
3.3 Трудовая функция
Создание и развитие организационной структуры по микрофинансовым операциям
Трудовые действия
- Разработка единой внутренней организационной структуры по микрофинансовым операциям и участие в ее внедрении
- Организация, курирование и контроль деятельности подразделения по микрофинансовым операциям
- Организация разработки и утверждение положения о локальных документах
- Определение требований к персоналу
- Разработка кадровой политики и подбор персонала
Необходимые умения
- Устанавливать и поддерживать внешние и внутренние коммуникации
- Оценивать ресурсы, необходимые для создания организационной структуры по микрофинансовым операциям в организации
- Руководить разработкой документации и положения о локальных документах
- Применять корпоративные документы и процедуры для организации эффективного процесса микрофинансирования
- Определять систему внутренней и внешней коммуникации и отчетности в организации по процессу микрофинансирования
- Организовывать командное взаимодействие для решения поставленных задач
- Определять основные показатели эффективности руководителей подразделений
- Определять потребности в обучении персонала
Необходимые знания
- Основы кадрового планирования и управления персоналом
- Подходы и методы управления организационными изменениями
- Корпоративные регламентные документы и локальные акты
- Система внутренней и внешней коммуникации
- Методы управления персоналом
- Основы теории организации и принятия решений
- Основы и методы стратегического менеджмента
- Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Требования к опыту практической работы
Требований нет
Другие характеристики
Другие специальности:
- Специалист судоремонтного производства в области атомного флота
- Работник по ремонту огнеупорной футеровки в металлургическом производстве
- Лифтер — оператор по обслуживанию лифтов и платформ подъемных
- Специалист по изготовлению медицинской оптики
- Специалист по ценообразованию и сметному делу при сооружении объектов использования атомной энергии
- Врач — детский кардиолог
- Пчеловод
- Инженер-технолог по обращению с медицинскими и биологическими отходами
- Инженер-исследователь в области разделения изотопов
- Специалист по производству глинозема
- Специалист по производству продукции печатных средств массовой информации
- Специалист в области проектирования линий электропередачи и иных объектов электросетевого хозяйства
- Машинист насосной станции по закачке рабочего агента в пласт
- Работник по комплексной уборке территории; относящейся к общему имуществу в многоквартирном доме
- Специалист по диагностике трубопроводов и технологического оборудования газовой отрасли
- Специалист диспетчерского аппарата подразделения по обслуживанию сооружений и устройств инфраструктуры железнодорожного транспорта
- Врач — судебно-медицинский эксперт
- Аппаратчик ведения технологических процессов на производстве основных неорганических веществ и азотных соединений
- Руководитель/управляющий гостиничного комплекса/сети гостиниц
- Фотограф
- Специалист по проектированию технологического оборудования литейного производства
- Специалист по аэрогазодинамике и процессам теплообмена в ракетно-космической промышленности
- Специалист по проектированию и конструированию в судостроении
- Специалист по эксплуатации морских месторождений нефти, газа и газового конденсата
- Специалист в области проектирования газооборудования технологических установок, котельных и малых теплоэлектроцентралей