Специалист по микрофинансовым операциям

УТВЕРЖДЕН
приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации
от 22.04.2015 № 238н
Регистрационный номер:
430

Общие сведения

Код: 08.003
Обеспечение проведения микрофинансовых операций

Основная цель вида профессиональной деятельности

Обеспечить доступное финансирование для населения и организаций малого бизнеса

Группа занятий

1231
Руководители финансово-экономических и административных подразделений (служб)
2411
Бухгалтеры и специалисты по финансам и кредиту

Отнесение к видам экономической деятельности

64.19
Денежное посредничество прочее
64.92.7
Деятельность микрофинансовая
64.99.6
Деятельность по финансовой взаимопомощи
64.99.9
Деятельность жилищных накопительных кооперативов
Функциональная карта вида профессиональной деятельности

Описание трудовых функций, входящих в профессиональный стандарт

Обобщенные трудовые функции
Трудовые функции
Код
Наименование
Уровень квалификации
Наименование
Код
Уровень квалификации

Сведения об организациях – разработчиках профессионального стандарта

Ответственная организация-разработчик: Общероссийское объединение работодателей «Российский союз промышленников и предпринимателей» (РСПП), город Москва
Исполнительный вице-президент Кузьмин Дмитрий Владимирович
1
СРО НП «Микрофинансирование и развитие (МиР)», город Москва
2
ФГБОУ ВПО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации» (Финансовый университет)», город Москва

Характеристика обобщенных трудовых функций

1. Обобщенная трудовая функция «Планирование и организация операций по выдаче и сопровождению микрозаймов»

Возможные наименования должностей, профессий

  • Специалист по микрофинансовым операциям

Требования к образованию и обучению

  • Среднее профессиональное образование - программы подготовки специалистов среднего звена

Требования к опыту практической работы

  • Стаж работы в финансовой сфере не менее одного года

Особые условия допуска к работе

Другие характеристики

Дополнительные характеристики

Наименование документа
Код
Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности
ОКСО 2016
080100
Экономика
ОКСО 2016
080105
Финансы и кредит
ОКПДТР
27759
Экономист по финансовой работе
1.1 Трудовая функция
Привлечение потенциальных потребителей услуг по микрофинансированию

Трудовые действия

  • Формирование маркетинговых каналов привлечения клиентов
  • Организация точек взаимодействия с клиентами (клиентских офисов и представительств, каналов информационного взаимодействия)
  • Расчет стоимости маркетинговых каналов
  • Разработка маркетинговой программы для привлечения клиентов
  • Оценка стоимости заявки на микрозаем по различным каналам
  • Сбор и анализ статистики по продажам
  • Организация и проведение встреч с потенциальными клиентами
  • Представление продуктовой линейки финансовых услуг
  • Консультирование клиентов по вопросам проведения микрофинансовых операций

Необходимые умения

  • Готовить рекламные материалы микрофинансовых продуктов
  • Представлять продуктовую линейку финансовых услуг
  • Устанавливать и развивать деловые связи
  • Проводить деловые переговоры
  • Собирать и анализировать маркетинговую информацию
  • Давать полные ответы на вопросы клиентов
  • Соблюдать порядок проведения операций по микрозаймам

Необходимые знания

  • Продуктовая линейка финансовых услуг
  • Законодательство Российской Федерации в области микрофинансирования, рекламы и маркетинга услуг, защиты прав потребителя
  • Основы психологии
  • Методы расчетов стоимости продуктов (услуг)
  • Техника проведения переговоров, презентаций
  • Методы сбора и анализа статистических данных
  • Методология продаж кредитных продуктов и финансовых услуг
  • Основы теории и методы консультирования
  • Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Требования к опыту практической работы

Требований нет

Другие характеристики

1.2 Трудовая функция
Планирование схемы сделок по предоставлению микрозаймов

Трудовые действия

  • Выбор контрагентов по сделкам
  • Определение структуры сделки
  • Формирование перечня обязательств сторон сделки и сроков
  • Расчет стоимости сделки

Необходимые умения

  • Производить оценку и расчеты затрат, стоимости сделки
  • Анализировать финансово-экономические показатели
  • Определять порядок проведения микрофинансовых операций
  • Разрабатывать структуру сделки

Необходимые знания

  • Основы гражданского законодательства Российской Федерации
  • Основы законодательства Российской Федерации в области банковско-финансовой деятельности
  • Методы и способы обеспечения микрозайма
  • Основы финансовой системы и финансового рынка
  • Основы экономической теории, финансовой математики и статистики
  • Особенности процесса микрофинансирования
  • Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Требования к опыту практической работы

Требований нет

Другие характеристики

1.3 Трудовая функция
Подготовка документов и организация документарного сопровождения сделок по микрозаймам

Трудовые действия

  • Подготовка проекта договора (договоров) с контрагентами
  • Согласование предмета и условий договора (договоров) с контрагентами
  • Оформление и подписание договора (договоров) с контрагентами
  • Составление плана-графика исполнения договора (договоров) с контрагентами

Необходимые умения

  • Оформлять договоры в соответствии с установленным порядком
  • Вести документооборот
  • Вести деловую переписку
  • Проводить деловые переговоры
  • Составлять и исполнять планы, графики работы
  • Излагать позицию и убеждать

Необходимые знания

  • Основы гражданского законодательства Российской Федерации
  • Основы банковского законодательства Российской Федерации
  • Методы и способы обеспечения микрозайма
  • Порядок проведения микрофинансовых сделок
  • Порядок оформления договорных сделок
  • Основы и правила делопроизводства
  • Правила деловой коммуникации
  • Основы стилистики и деловой переписки
  • Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Требования к опыту практической работы

Требований нет

Другие характеристики

1.4 Трудовая функция
Проведение микрофинансовых операций

Трудовые действия

  • Предоставление информации об условиях и порядке проведения операций по микрозайму
  • Прием документов клиентов (юридических и физических лиц)
  • Проверка соответствия и корректности заполнения представленных документов клиентов
  • Идентификация клиентов
  • Верификация предоставленных данных, проверка кредитной истории и благонадежности клиентов
  • Оценка кредитоспособности клиента
  • Расчет суммы микрозайма
  • Подготовка схемы микрозайма, информирование клиента о размере и условиях микрозайма
  • Оформление договора микрозайма
  • Выдача клиенту денежных средств микрозайма
  • Формирование информационной базы договоров
  • Проведение операций по уступке прав требования по выданным микрозаймам
  • Обслуживание и сопровождение выданных микрозаймов

Необходимые умения

  • Производить расчеты и оценку затрат
  • Определять порядок проведения микрофинансовых операций
  • Подготавливать договор и соблюдать исполнение договора
  • Подготавливать документацию для проведения сделок по микрофинансированию
  • Вести денежные операции
  • Выбирать формы и методы взаимодействия с заемщиками, кредиторами, агентами

Необходимые знания

  • Законодательство Российской Федерации и нормативные правовые акты в области микрофинансирования
  • Основы макроэкономики, микроэкономики, финансовой математики, теории вероятностей и математической статистики
  • Основы современной финансовой системы и финансового рынка, истории развития финансовой системы и финансового рынка
  • Основы эффективных межличностных коммуникаций
  • Методы количественно-качественного анализа
  • Способы и методы обеспечения микрозайма
  • Виды обеспечения по микрофинансовым продуктам
  • Особенности процесса микрофинансирования
  • Технико-экономическое обоснование микрозаймов
  • Документы, необходимые для организации операций микрофинансирования
  • Стандартные условия микрофинансовых продуктов и программ
  • Требования к клиенту и условия предоставления микрозаймов
  • Перечень необходимых документов для оформления микрозайма
  • Технологии проведения сделок по выдаче микрозайма
  • Классификация заемщиков
  • Основы делопроизводства и деловой переписки
  • Методы сбора, обработки и анализа информации с применением аппаратно-технических средств и компьютерных технологий
  • Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Требования к опыту практической работы

Требований нет

Другие характеристики

1.5 Трудовая функция
Мониторинг и анализ состояния сделки, выявление просроченной задолженности

Трудовые действия

  • Организация оперативного сбора данных о состоянии исполнения договора (договоров) с контрагентами по сделке
  • Сбор и обобщение данных о состоянии исполнения договора (договоров) с контрагентами по сделке
  • Сопоставление полученных данных с условиями договора (договоров) с контрагентами по сделке
  • Анализ результатов, выявление просроченной задолженности

Необходимые умения

  • Разрабатывать программу мониторинга
  • Организовывать выполнение работ, предусмотренных принятым планом
  • Собирать данные и обрабатывать большие массивы информации
  • Анализировать данные и формулировать выводы
  • Составлять отчеты

Необходимые знания

  • Основы гражданского законодательства Российской Федерации
  • Основы банковского законодательства Российской Федерации
  • Основы теории и методы информационно-аналитической работы
  • Основы экономической теории, финансовой математики и статистики
  • Методы сбора, обработки и анализа информации с применением аппаратно-технических средств и компьютерных технологий
  • Правила ведения документооборота и деловой переписки
  • Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Требования к опыту практической работы

Требований нет

Другие характеристики

1.6 Трудовая функция
Выяснение причин просроченной задолженности и подготовка корректирующих мероприятий

Трудовые действия

  • Составление отчета о просроченной задолженности с детализацией документов
  • Установление контакта с заемщиком
  • Определение причин просроченной задолженности
  • Формулирование и согласование с заемщиком условий и графика погашения просроченной задолженности
  • Подготовка плана-графика корректирующих мероприятий

Необходимые умения

  • Анализировать финансово-экономическую информацию
  • Выявлять факты несоблюдения условий договора (договоров) с контрагентами
  • Осуществлять деловую коммуникацию
  • Формулировать аргументы
  • Излагать позицию и убеждать оппонента
  • Вырабатывать предложения и консолидированные решения

Необходимые знания

  • Основы гражданского законодательства Российской Федерации
  • Основы банковского законодательства Российской Федерации
  • Основы теории и методы информационно-аналитической работы
  • Основы экономической теории, финансовой математики и статистики
  • Методы сбора, обработки и анализа информации с применением аппаратно-технических средств и компьютерных технологий
  • Правила аргументации и убеждения
  • Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Требования к опыту практической работы

Требований нет

Другие характеристики

1.7 Трудовая функция
Проведение корректирующих мероприятий, анализ результатов

Трудовые действия

  • Исполнение мероприятий в соответствии с планом-графиком корректирующих мероприятий
  • Планирование и организация мониторинга результатов исполнения плана-графика корректирующих мероприятий
  • Анализ данных, полученных в процессе мониторинга
  • Составление отчета

Необходимые умения

  • Организовывать выполнение работ, предусмотренных планом-графиком
  • Разрабатывать программу мониторинга
  • Анализировать полученные данные
  • Формулировать выводы и оформлять отчетные документы

Необходимые знания

  • Основы гражданского законодательства Российской Федерации
  • Основы банковского законодательства Российской Федерации
  • Основы экономической теории, финансовой математики и статистики
  • Основы и правила планирования
  • Методы сбора, обработки и анализа информации с применением аппаратно-технических средств и компьютерных технологий
  • Основы и методы информационно-аналитической работы
  • Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Требования к опыту практической работы

Требований нет

Другие характеристики

Характеристика обобщенных трудовых функций

2. Обобщенная трудовая функция «Привлечение денежных средств для обеспечения микрофинансовых операций»

Возможные наименования должностей, профессий

  • Старший специалист по микрофинансовым операциям
  • Ведущий специалист по микрофинансовым операциям

Требования к образованию и обучению

  • Высшее образование - бакалавриат

Требования к опыту практической работы

Особые условия допуска к работе

Другие характеристики

Дополнительные характеристики

Наименование документа
Код
Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности
ЕКС
-
Специалист по связям с инвесторами
ОКСО 2016
080105
Финансы и кредит
ОКСО 2016
080108
Банковское дело
ОКСО 2016
080500
Менеджмент
ОКПДТР
27759
Экономист по финансовой работе
2.1 Трудовая функция
Мониторинг спроса и предложения микрофинансового рынка

Трудовые действия

  • Сбор информации по спросу и предложению микрофинансовых продуктов для физических и юридических лиц
  • Составление паспортов микрофинансовых продуктов и выявление наиболее перспективных, востребованных
  • Сбор и анализ информации о микрофинансовых организациях (конкурентах)
  • Составление отчетов, заключений, рейтингов, прогнозов с целью предупреждения сделок с недобросовестными партнерами
  • Определение целевой аудитории заемщиков
  • Осуществление мониторинга изменений нормативной правовой базы регулирования рынка микрофинансирования
  • Поиск и анализ информации, влияющей на стоимость и ликвидность микрофинансовой операции
  • Формирование банка данных в специализированных системах

Необходимые умения

  • Использовать современные технические средства поиска и анализа финансовой информации
  • Использовать справочные информационные базы
  • Применять универсальное и специализированное программное обеспечение
  • Применять методы и технологии маркетинговых исследований
  • Составлять отчеты, заключения
  • Составлять реестр изменений в нормативно-правовой базе микрофинансовой деятельности
  • Устанавливать и развивать деловые связи
  • Создавать и поддерживать базы данных

Необходимые знания

  • Виды микрозаймов
  • Принципы расчета технико-экономического обоснования микрозайма
  • Методы проведения маркетинговых исследований
  • Основы информационно-аналитической работы
  • Основы и методы математического анализа и статистики
  • Методы создания базы данных
  • Основы теории и психологии деловой коммуникации
  • Этика деловых отношений
  • Основы банковского законодательства Российской Федерации
  • Информационно-коммуникационные технологии в профессиональной сфере
  • Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Требования к опыту практической работы

Требований нет

Другие характеристики

2.2 Трудовая функция
Разработка коммерческих предложений для инвесторов (кредиторов)

Трудовые действия

  • Планирование схемы инвестиционного предложения
  • Подготовка проекта коммерческого предложения для инвесторов (кредиторов)
  • Подготовка материалов для представления коммерческого предложения
  • Анализ проектов коммерческих предложений, выбор оптимального варианта

Необходимые умения

  • Производить мониторинг текущей рыночной конъюнктуры, исследовать финансовый рынок, микрофинансирования
  • Анализировать потребности инвесторов (кредиторов) на рынке микрофинансирования
  • Формировать предложения по расширению инвестиционных предложений
  • Управлять системой деловых коммуникаций
  • Формировать уникальное торговое предложение
  • Планировать и составлять коммерческие предложения по инвестиционным продуктам

Необходимые знания

  • Технологии разработки инвестиционных предложений
  • Основы управления проектами
  • Технологии ведения переговоров
  • Порядок заключения гражданско-правовых договоров
  • Отечественный и зарубежный опыт в области микрофинансовой деятельности
  • Основы бюджетирования
  • Факторы ценообразования микрофинансовых услуг
  • Основы маркетинга финансовых продуктов
  • Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Требования к опыту практической работы

Требований нет

Другие характеристики

2.3 Трудовая функция
Поиск и привлечение инвесторов

Трудовые действия

  • Разработка программ развития и привлечения инвесторов
  • Поиск потенциальных инвесторов
  • Установление и развитие деловых связей с потенциальными инвесторами
  • Подготовка презентаций инвестиционных программ для потенциальных инвесторов
  • Организация системы услуг и дополнительных сервисов для реализации инвестиционных программ
  • Консультирование инвесторов и обслуживание запросов инвесторов
  • Согласование предмета и условий сотрудничества
  • Подписание договора о сотрудничестве между организацией и инвестором

Необходимые умения

  • Устанавливать и развивать деловые отношения
  • Презентовать инвестиционные продукты
  • Разрабатывать программу развития и реализовывать планы по привлечению инвесторов
  • Проводить маркетинговые исследования
  • Определять источники поиска клиентов
  • Организовывать и осуществлять мероприятия, направленные на повышение уровня клиентского сервиса
  • Проводить деловые встречи и переговоры
  • Разрабатывать инвестиционные программы
  • Составлять и оформлять договорно-правовую документацию
  • Осуществлять выбор форм и методов взаимодействия с инвесторами, организациями, средствами массовой информации
  • Развивать и поддерживать долгосрочные отношения с инвесторами

Необходимые знания

  • Основы психологии и консультирования
  • Технологии ведения переговоров
  • Порядок оформления договорно-правовых документов
  • Правила деловой переписки и делопроизводства
  • Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Требования к опыту практической работы

Требований нет

Другие характеристики

Характеристика обобщенных трудовых функций

3. Обобщенная трудовая функция «Управление микрофинансовыми операциями в организации (подразделении)»

Возможные наименования должностей, профессий

  • Руководитель микрофинансовой организации (подразделения)

Требования к образованию и обучению

  • Высшее образование - магистратура или специалитет

Требования к опыту практической работы

  • Не менее трех лет практического опыта руководства организацией (подразделением)

Особые условия допуска к работе

Другие характеристики

Дополнительные характеристики

Наименование документа
Код
Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности
ОКСО 2016
080105
Финансы и кредит
ОКСО 2016
080108
Банковское дело
ОКСО 2016
080500
Менеджмент
ОКПДТР
24756
Начальник отделения (финансово-экономического и административного)
3.1 Трудовая функция
Методологическое сопровождение и стандартизация процессов микрофинансирования

Трудовые действия

  • Планирование системы менеджмента качества в организации
  • Разработка локальных документов системы менеджмента качества (положений, технологических карт)
  • Разработка стандартов и внутренних регламентов по процессу микрофинансирования
  • Руководство разработкой корпоративных регламентных документов по проведению микрофинансовых операций
  • Согласование позиций и выработка единых подходов по вопросам регламентации процесса микрофинансирования с другими подразделениями организации
  • Методологическое сопровождение и координация деятельности структурных подразделений организации по вопросам микрофинансирования
  • Формирование требований к технологическому обеспечению процесса проведения микрофинансовых операций
  • Формирование требований к услугам и объемов закупки услуг внешних поставщиков для обеспечения процесса микрофинансирования в организации (базы данных, информационные системы, специализированные средства, консультационные услуги)

Необходимые умения

  • Устанавливать и поддерживать деловые отношения
  • Определять приоритеты и текущие цели процесса проведения микрофинансовых операций
  • Руководить разработкой корпоративных регламентных документов по процессу проведения микрофинансовых операций
  • Оценивать расходы организации на процесс внедрения и функционирования микрофинансовых операций
  • Использовать лучшие мировые практики по проведению микрофинансовых операций
  • Анализировать данные досье клиента и принимать решение о целевом предложении микрозайма
  • Анализировать мировую практику микрофинансирования и выбирать лучшие технологии для применения
  • Оценивать расходы на внедрение и функционирование аппаратно-информационного комплекса
  • Оценивать эффективность внедрения специализированных автоматизированных информационных систем

Необходимые знания

  • Основы стратегического менеджмента и маркетинга
  • Основы и методы информационно-аналитической работы
  • Информационно-коммуникационные технологии и базы данных
  • Основы управления проектами
  • Основы теории корпоративных финансов
  • Национальные и международные стандарты и руководства в области управления информационными технологиями и информационной безопасности
  • Требования к аппаратно-информационному обеспечению микрофинансирования
  • Основы и методы бизнес-планирования и прогнозирования
  • Международные и национальные стандарты, а также лучшие практики в профессиональной сфере
  • Внутренние регламенты организации
  • Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Требования к опыту практической работы

Требований нет

Другие характеристики

3.2 Трудовая функция
Разработка и внедрение продуктов микрофинансирования

Трудовые действия

  • Анализ рынка кредитования и микрофинансовых услуг
  • Анализ спроса, оценка потребности в микрофинансировании

Необходимые умения

  • Осуществлять сбор и анализ информации
  • Применять методы расчета показателей микрозаймов, анализа портфеля микрозаймов
  • Разрабатывать и обосновывать финансово-экономические показатели микрофинансовой деятельности
  • Разрабатывать локальные документы организации
  • Организовывать и описывать бизнес-процессы
  • Разрабатывать методологические материалы и правовое обоснование для ведения микрофинансовой деятельности
  • Управлять персоналом
  • Производить бизнес-планирование и стратегический анализ деятельности организации

Необходимые знания

  • Законодательство Российской Федерации в области микрофинансирования
  • Основы планирования бизнес-процесса в организации
  • Технологии управления проектами автоматизации микрофинансовой деятельности
  • Тенденции рынка микрофинансирования и кредитования в стране и за рубежом
  • Основы финансовой математики
  • Методы расчета статистических показателей и анализа данных
  • Информационно-коммуникационные технологии в профессиональной сфере и методы автоматизации процесса проведения микрофинансовых операций
  • Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Требования к опыту практической работы

Требований нет

Другие характеристики

3.3 Трудовая функция
Создание и развитие организационной структуры по микрофинансовым операциям

Трудовые действия

  • Разработка единой внутренней организационной структуры по микрофинансовым операциям и участие в ее внедрении
  • Организация, курирование и контроль деятельности подразделения по микрофинансовым операциям
  • Организация разработки и утверждение положения о локальных документах
  • Определение требований к персоналу
  • Разработка кадровой политики и подбор персонала

Необходимые умения

  • Устанавливать и поддерживать внешние и внутренние коммуникации
  • Оценивать ресурсы, необходимые для создания организационной структуры по микрофинансовым операциям в организации
  • Руководить разработкой документации и положения о локальных документах
  • Применять корпоративные документы и процедуры для организации эффективного процесса микрофинансирования
  • Определять систему внутренней и внешней коммуникации и отчетности в организации по процессу микрофинансирования
  • Организовывать командное взаимодействие для решения поставленных задач
  • Определять основные показатели эффективности руководителей подразделений
  • Определять потребности в обучении персонала

Необходимые знания

  • Основы кадрового планирования и управления персоналом
  • Подходы и методы управления организационными изменениями
  • Корпоративные регламентные документы и локальные акты
  • Система внутренней и внешней коммуникации
  • Методы управления персоналом
  • Основы теории организации и принятия решений
  • Основы и методы стратегического менеджмента
  • Требования законодательства Российской Федерации о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Требования к опыту практической работы

Требований нет

Другие характеристики

Скачайте полный проф.стандарт по кнопкам ниже: